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【アメックス】クレジットカードが凄い!年収500万円~のハイステイタスカードとは?

投稿日:2019年6月13日 更新日:

アメリカン・エキスプレス・カードを持っているとさまざまなサービスを利用でき、特に海外へ出かける時にはとても重宝します

とはいえカードを作りたいと思っても、アメリカン・エキスプレス・カードには種類がいくつもあり、年会費やサービスは異なるので、自分に合うものを選ぶのが難しいかもしれません。

ここでは、おすすめのハイステイタスカードについて、またその他のカードの特長をそれぞれ比較しながら調べてみましょう。

アメリカン・エキスプレスの歴史について知りたい!

有名なクレジットカード会社と聞くと、アメリカン・エキスプレスを思い浮かべる人も多いのではないでしょうか?

アメリカン・エキスプレスは世界で最も知名度が高いクレジットカード会社のひとつです。

日本でのシェアはそれほど多くありませんが、それでもかなり有名です。

ステイタスが非常に高く、5大国際ブランドの中で群を抜いていることでも知られています。

年会費無料という一般的なクレジットカードと比較すると、アメリカン・エキスプレス・カードは年会費が高いかもしれません

しかし、それだけの価格を払うだけあり特典は多彩でサービスも充実しています。

アメリカン・エキスプレス・カードは持っているだけで十分価値があるといえるのです。

世界でもステイタスの高さが有名なアメリカン・エキスプレスですが、元々の始まりはどのようなものだったのでしょうか?

創業のきっかけや、歴史の中でどのような役割を果たしてきたのか、少し振り返ってみましょう。

運送業から始まったアメリカン・エキスプレス

アメリカン・エキスプレスの始まりは1850年のゴールドラッシュにまでさかのぼります。

1848年にカリフォルニア州サクラメントで砂金が見つかると、大勢の人が一攫千金を夢見てアメリカ西部にやってきました。

その大勢の人の流れに着目したのが、ヘンリー・ウェルズ、ウィリアム・G・ファーゴ、ジョン・バターフィールドの3人です。

後にアメリカン・エキスプレス通称アメックスの創業者となるこの3人は、東部と西部間で人や貨物を運ぶ運送業の需要が高まることを見込んで、合資会社を設立しました。

エキスプレスつまり急行列車による貨物の運送を始め、当時の採掘者たちに満足のゆくサービスを提供するようになったのです。

当時は治安も悪く、強盗やハリケーンにより貨物が被害を受ける危険もありました。

そこで、被害を受けた場合には全額保証するという、当時まだなかったサービスを提供し人々の圧倒的な支持を得ました。

世界初の郵便為替で金融業に進出

はじめは人や貨物の運送から始まったアメックスですが、ゴールドラッシュが終わると時代の流れとともにマネーの輸送にも着目するようになりました。

1882年、世界で初めて郵便為替の取り扱いを行うようになったのはアメックスです。

また、海外へ移動するアメリカ人のニーズにも応え、旅行業も手がけるようになりました。

1891年にはキャッシュレスを可能にしたトラベラーズ・チェックを発行します。

さらに1858年にはクレジットカードの発行を始め、世界有数の金融企業として名が知られるようになりました。

本物のサービスを提供し続けるアメックス

日本にアメックスのオフィスが設立されたのは1917年のことです。

はじめは旅行で日本を訪れる外国人へのサービスのため設立されましたが、戦後には日本人への金融サービスがメインとなっていきました。

1974年には日本円のトラベラーズ・チェック、1980年にはゴールド・カードを発行します。

このようにアメックスは、国内でも100年以上にわたり顧客のニーズに合わせて成長を遂げてきました。

創業以来アメックスは時代の変化に柔軟に対応し、常に人々のニーズに応える本物のサービスを提供しています。

顧客に合わせたサービスを提供するため、自らを変革していくことをモットーにしています。

ハイステイタスカードってどんなカード?

アメックスは、ステイタス性が世界一高いクレジットカードといわれています。

そうはいっても、「ステイタスが高いカードって一体どんなの?」とあまりピンとこない人も多いかもしれません。

ステイタスとは社会的信用を意味しています。つまり、ステイタスが高いということは社会的信用も高いといえます。

また、希少性の高さとも関係しています。

もしシェアが多く会員数が大幅に多いと、提供できるサービスも限られてきます。

全員がアメリカン・エキスプレス・カードを持っているとしたら、カード自体の存在意義も薄れてしまいます。

ハイステイタスカードとは誰でも作れるカードではありません。

持っていることが社会的信用にもつながり、希少性があるのでブランドとしての価値も上がるのです。

では、ハイステイタスカードを持っているとどんなメリットがあるのでしょうか?

★所有者の信用性がアップ
★身分証明書代わりにも!?
★特別な優待特典が付いている

こうしたメリットがあるので、ハイステイタスカードを持ちたいという人は多くいます。

ハイステイタスカードがあると、他のクレジットカードと比較してどのようなメリットがあるのか詳しくみていきましょう。

信用性が高く評価される

ハイステイタスカードを持つには、カード会社の審査を通過しなければなりません。

しかも、厳しい審査です。その人の素性が調べられ年収もチェックされます。

どのくらいの年収があれば審査を通過するかはカードの種類によって異なりますが、アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードであれば年収500万円くらいが必要になります。

また職業や勤続年数も調べられます。

何度も転職を繰り返しているとカードを作るのが難しくなってしまいます。

ハイステイタスカードを発行する審査が通ったということは、その人の素性が保証されていることになります。

身分証明書代わりになるかも!?

日本ではクレジットカードが身分証明書の代わりにならなくても、海外では身分証明書の役割を果たすことがあります

たとえばホテルに泊まる時。日本では現金さえ払えばホテルに泊まれます。

しかし、海外ではクレジットカードを提示しなければならないこともあります。

クレジットカードがカードの保持者の素性を証明しているからです。

特にハイステイタスカードを持っていると、その人のステイタスも高いということになるので信用されます。

ホテル側またはショップ側は、あなたがハイステイタスカードを提示すると一目置くことでしょう。

そういう意味では、このカードを持っているだけで自慢にもなるかもしれません。

ハイステイタスカードがあれば特典もたくさん!

アメリカン・エキスプレスが発行するハイステイタスカードには、特別な優待特典が付いています。

年会費が高く会員数も限られているため、さまざまな豪華なサービスが可能になっているのです。

例えば、提携している高級ホテルや高級レストランなどの優待サービスがあります。

通常の価格と比較して、大幅に安く宿泊や食事などを楽しめるでしょう。

海外旅行保険や国内旅行保険が付いているなど、旅行好きにうれしいおすすめサービスもあります。

また、ショッピング保険もあるなどアメリカン・エキスプレスのハイステイタスカードは特典が多彩。

こうした特典があるのもハイステイタスカードを作るメリットのひとつです。

・アメリカン・エキスプレスのカードは大きく分けて2つある

アメリカン

・エキスプレスは大きく分けて2種類のカードを発行していま
す。

★アメックスプロパーカード
★アメックス提携カード

主なアメックスプロパーカードはこちら

アメックスプロパーカードは、券面にあの有名な兵士の絵が描かれています。

アメリカン・エキスプレス社が自社でカードを発行していて、審査も厳しくステイタス性がとても高いのが特長。

券面デザインを見ただけで、「あのアメックスプロパーカードだ!」と一目置かれるカードです。

そんな希少性が高いプロパーカードは主に以下のものがあります。

★アメリカン・エキスプレス・カード
★アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード
★アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード
★アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード
★アメリカン・エキスプレス・ビジネス・カード
★アメリカン・エキスプレス・ビジネス・ゴールド・カード

年会費が高い分、特典が豊富で上手に活用すればかなりお得感があります

アメックス提携カードの種類はたくさんある

アメックス提携カードはアメリカン・エキスプレスとクレジットカード発行会社が提携して発行しています。

例えば、セゾンカードと提携しているカードや航空会社ANAと提携しているカードなど種類は多様です。

提携カードはプロパーカードと比較するとステイタスは高くありません。

券面に兵士の絵が描かれていないので、一見するとアメリカン・エキスプレスのカードだとは分かりにくいかもしれません。

提携カードの中でもよく知られているものは以下の通りです。

★ペルソナSTACIAアメリカン・エキスプレス・カード
★セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
★ウォールマートカード・セゾン
★タカシマヤセゾンカード
★三井ショッピングパークカード
★出光カードまいどプラス
★セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード
★MUFGカード・イニシャル・アメリカン・エキスプレス・カード

提携カードは提携会社が審査を行うので、審査はあまり厳しくありません

プロパーカードと比較して年会費も安いため、カジュアルに使いたいという人におすすめです。

提携カードは提携企業独自のサービスが付いているのが特長です。

提携カードの中でもステイタスが高いカードもある

プロパーカードと比較してカジュアルに使える提携カードですが、その中にもステイタスが高いものもあります。

★アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード
★スターウッドプリファードゲストアメリカン・エキスプレス・カード
★ANAアメリカン・エキスプレス・カード
★デルタスカイマイルアメリカン・エキスプレス・カード

以上のカードは提携カードと呼ばれていても、実はアメリカン・エキスプレス社が発行しています。

その他の提携カードと違い、年会費が高く多彩な特典も付いています

提携カードでありつつアメリカン・エキスプレスのサービスが利用できるものもあります。

提携カードの中でもステイタスが高いカードがほしいという人にはおすすめでしょう。

プロパーカードと提携カードの違いは何?

プロパーカードと提携カードの違いを簡単にまとめてみました。

★ステイタス性
★特典サービス
★海外旅行保険などの補償金額
★審査の厳しさ
★年会費
★審査期間

プロパーカードは一般にハイステイタスカードとみなされています。

審査は厳しく、ランクの低いプロパーカードでも年収最低300万円、勤続年数は3年以上正社員として働いていることが条件です。

また、20歳以上でなければカードを作ることはできません。

他のローンやクレジットカードで延滞がないことも条件です。

パートやアルバイトの人はプロパーカードを作ることはできません。

年会費は一番安くても12,000円かかります

一方、提携カードは年会費が安めで、中には18歳以上の学生でも作れるものがあります。

MUFGカード・イニシャル・アメリカン・エキスプレス・カードであれば、在学中の学生は年会費がかかりません。

審査期間にも違いがあります。

提携カードは審査期間が最短3日ほどですが、プロパーカードは3週間ほどかかります

また、2種類のカードには特典サービスの違いがあります。

プロパーカードだと一番ランクが低いものでも30以上の特典サービスが付いています。

提携カードだと、例えばセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの場合、特典サービスは10程度です。

海外ではクレジットカードが身分証明書の代わりになることがあります。

そのため、海外でプロパーカードを提示すると、厳しい審査を通過した人として一目置かれることになります。

ステイタスが高いのは断然プロパーカードのほうです。

アメックスのプロパーカード情報まとめ

アメックスのプロパーカードは、それぞれ年会費、海外旅行保険や国内旅行保険、ショッピング保険などの補償金額が異なります。

ここで、それぞれのプロパーカードの違いをみていきましょう。

アメリカン・エキスプレス・カード

年会費 税抜12,000円
家族カード 税抜6,000円
海外旅行傷害保険 5,000万円まで
国内旅行傷害保険 5,000万円まで
ショッピング保険 500万円まで

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

年会費 税抜29,000円
家族カード 1枚目は無料で2枚目以降の価格は税抜12,000円
海外旅行傷害保険 1億円まで
国内旅行傷害保険 5,000万円まで
ショッピング保険 500万円まで

アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード

年会費 税抜130,000円
家族カード 4枚まで無料
海外旅行傷害保険 1億円まで
国内旅行傷害保険 5,000万円まで
ショッピング保険 500万円まで

アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード

年会費 税抜350,000円
家族カード 配偶者にはブラックカードを無料発行、その他の家族にはゴールドカードかプラチナカードを無料発行
海外旅行傷害保険 1億円まで
国内旅行傷害保険 1億円まで
ショッピング保険 500万円まで

その他、個人賠償責任保険や通貨盗難補償、スポーツ保険など、さまざまな補償が付いてきます。

アメリカン・エキスプレス・ビジネス・カード

年会費 税抜12,000円
家族カード 税抜6,000円
海外旅行傷害保険 5,000万円まで
国内旅行傷害保険 5,000万円まで
ショッピング保険 500万円まで

アメリカン・エキスプレス・ビジネス・ゴールド・カード

年会費 税抜31,000円
家族カード 税抜12,000円
海外旅行傷害保険 1億円まで
国内旅行傷害保険5,000万円まで
ショッピング保険 500万円まで

アメックスのプロパーカードにはこんな特典が!

アメックスのプロパーカードはステイタスが高いだけあり、他のカードと比較してたくさんの特典があります。

それぞれのプロパーカードの特典について、ご紹介します。

アメリカン・エキスプレス・カード

アメリカン・エキスプレス・カードはアメックスグリーンとも呼ばれます。

年会費は税抜12,000円ですが、新規入会キャンペーンを申し込むと初年度の年会費は無料になります。

年会費はプロパーカードの中でも安いほうですが、以下のような特典があります。

★国内主要空港28ヶ所と海外2ヶ所の空港ラウンジサービスが無料
★手荷物無料宅配サービスあり
★ETCカード年会費無料
★特別価格でハイヤーがチャーターできる
★マイル獲得
★スタンダード会員に無料登録

空港ラウンジサービスは同伴者1名も無料となっています。

家族カードにも空港ラウンジサービス無料の特典がついています。

また、アメリカン・エキスプレス会員はスタンダード会員つまりプライオリティパスに無料登録できます。

これがあると、1回27ドルで世界1,000ヶ所以上のVIP空港ラウンジが利用できます。

VIP空港ラウンジではフリードリンクや軽食、無料シャワールームなどが利用できます。

空港をよく利用するという人にはおすすめのカードです。

また海外旅行では指定の場所から空港まで、格安で専用ハイヤーが送迎してくれます。

全部で5人乗りなので、家族で利用するのもおすすめです。

さらに、スーツケース1つを無料で空港から自宅まで届けてくれる手荷物無料宅配サービスもあります。

大型荷物は特別価格で届けてくれるなど、うれしい特典が盛りだくさんです。

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

入会キャンペーンを利用すると29,000円の年会費が初年度無料になり、家族カードは1枚まで年会費無料になります。

特典は以下の通りです。

★コース料理特別優待
★空港ラウンジが無料
★海外旅行傷害保険は家族特約付き
★アメックスグリーンの特典も利用できる
★航空便遅延費用補償

アメックスゴールドを持っていると、ゴールド・ダイニングby招待日和のコース料理を楽しめます。

国内外約200店のレストランで所定のコースメニューを2名以上で予約すれば、1名分が無料に。

また、世界の厳選された400以上のレストランで、飲食代金が20%割引になったりボトルワインサービスなどの特典もあります。

海外旅行傷害保険は1億円まで補償され、配偶者や子どもも保険の対象となります。

さらに、アメックスゴールド会員はアメックスグリーンの特典も利用できます。

空港ラウンジサービスが無料で利用できる他、手荷物無料宅配サービスも利用できます。

アメックスグリーン同様、海外へよく出かけるという人にはおすすめです。

航空便遅延費用補償は海外旅行に適用され、航空便の遅れや手荷物紛失で発生した費用を補償してもらえます。

アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード

アメックスプラチナカードは年会費13万円で高いですが、特典は豪華です。

★家族カードは4枚まで無料で発行
★専用コンシェルジュサービス
★空港ラウンジサービスが無料
★フリー・ステイ・ギフト
★ダイニング・アクセス

この他にも豊富な特典があり、すべてを利用することができないくらい。

プラチナカード会員は、世界120以上の国や地域の1,000ヶ所以上の空港ラウンジサービスが、無料で利用できます。

フリー・ステイ・ギフトでは、毎年カードを更新するとホテル1泊の無料宿泊券がもらえます

ダイニング・アクセスは有名飲食店でディナーコースを2名以上予約すると、1名分の料金がかかりません。

ディナーコースは1名分の価格が1万円から2万円くらい。

アメックスゴールドカードだと、ダイニング・アクセスを利用できるのは年2回までですが、プラチナカードは利用制限がありません

年会費は高いですが、これだけで十分元が取れそうな豪華な特典ですね。

プラチナカードを発行するには、アメックスグリーンまたはゴールドカードの会員になっていなければなりません。

自分で申し込むのではなく、インビテーションが送られてきた人しか申し込むことができない特別なカードです。

富裕層から人気があり、旅行やエンターテイメントを楽しみたい人におすすめです。

アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード

センチュリオンカードはブラックカードとも呼ばれます。

入会金50万円、年会費35万円のブラックカードは世界トップのハイステイタスカードともいわれ、特典やサービスも実に豊富。

★航空機の座席クラスアップグレード
★ホテルの部屋アップグレード
★VIPエアポートサービス
★専用コンシェルジュサービス
★ダイニングアクセス

航空券の座席クラスアップグレードというのは、コンシェルジュを通して航空券を予約すると、空き状況に応じてビジネスクラスやファーストクラスに無料でアップグレードできるというもの。

ホテルの部屋も空き状況によってアップグレードが可能です。

VIPエアポートサービスでは、アメックスを利用してビジネスクラス以上の日本発着往復航空券を買うと、現地空港の到着ゲートまでスタッフが出迎えてくれます。

対象になる路線はロンドン、ローマ、ミラノ、パリ、香港便。

さらに、エアポート送迎サービスもあり海外の各空港とホテル間を車で往復送迎してくれるなど、世界中でVIP待遇を受けられます。

国内でも空港と指定の場所を無料で往復送迎してくれます。

国内外どちらもビジネスクラス以上の往復航空券を買った場合のみ利用できます。

サービス対象になる空港をチェックしてから利用しましょう。

アメリカン・エキスプレス・ビジネス・カード

ビジネスカードは個人事業主や経営者におすすめの法人カードです。

他のカードと比較して出張やビジネスに役立つ特典が豊富にあります。

★ビジネス・コンサルティング・サービス
★海外出張先での日本語サポート
★海外用レンタル携帯電話
★レンタカーの国内利用
★空港ラウンジサービスが無料
★手荷物無料宅配サービス

ビジネス・コンサルティング・サービスというのは、個人事業主や経営者が会社の経営方針について、専門のコンサルタントに相談できるサービスです。

また、海外出張先でレストランや医療機関を紹介してほしい場合、24時間日本語でサポートしてもらえます。

海外用レンタル携帯電話はレンタル料が半額で、通話料も10%オフになります。

国内で指定のレンタカー会社を利用する場合は、基本料金より5%安く利用できます。

空港ラウンジサービスはカード会員の他、搭乗券のある同伴者も1名まで無料です。

海外へ出かけるときには自宅から空港まで、帰国時には空港から自宅までスーツケース1個まで無料配送してもらえます。

ビジネスカードだけあり、国内外の出張に役立つ特典が盛りだくさんです。

アメリカン・エキスプレス・ビジネス・ゴールド・カード

ビジネスゴールドカードはビジネスカードと比較して特典が豊富です。

ビジネスカードと同じく個人事業主や経営者向けの法人カードです。

特典には以下のものがあります。

★手荷物無料宅配サービス
★ビジネス・ダイニングbyぐるなび
★国内航空機遅延費用補償
★ゴールド・ワインクラブ
★ゴルフ関連サービス

手荷物無料宅配サービスでは、東京駅の宅配カウンターから東京23区内のホテルへ手荷物を無料で宅配してもらえます。

ぐるなびのスタッフが、会食や接待のためにレストランを予約してくれるサービスもあります。

また、ビジネスゴールドカードで国内航空券を購入すると、遅延や手荷物紛失により発生した料金を40,000円まで補償してもらえます。

ただし遅延費用補償が対象となるのは、4時間以内に代替便の飛行機に乗れなかった時のみです。

その他にも、新国立劇場でオペラや演劇、バレエを楽しめる特典、ゴールド・ワインクラブというワインに関するサービスを受けられるビジネスゴールドカード会員限定の特典もあります。

ゴルフ関連サービスやコットンクラブなど、ビジネスの交流に役立つ多彩な特典も豊富にあるのが特長です。

自分に合うアメックスカードを選ぼう!

アメリカン・エキスプレスのプロパーカードの種類や特典について見てみました。

年会費にそれぞれ違いがありますが、高ければ高いほど特典も手厚いのが分かります。

特に、アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カードは他のカードと比較して年会費が35万円で最も高額。

入会金も50万円でかなり高いですが、その分特典はかなり豪華。

アメリカン・エキスプレス・カードやアメリカン・エキスプレス・ビジネス・カードは年会費が12,000円で安いですが、それでも十分満足できる特典があります。

自分の目的に合わせて、カードを選ぶことをおすすめします

カードを選ぶポイントには以下のようなものがあります。

★海外旅行保険で選ぶ
★年会費で選ぶ
★海外旅行や出張が多いか
★エンターテイメントを楽しみたい
★接待や会食が多いか
★マイルで選ぶ

他にもありますが、それぞれのカードの特典を比較して自分にとって最もお得なものを選ぶとよいでしょう。

たとえば、海外へ出かけたり空港を利用する予定が全くないのに、空港ラウンジサービスまた手荷物無料宅配サービスが付いているカードを選んでもあまり意味がないですね。

逆にビジネスで国内外へ出張することが多い人は、海外で役立つビジネス・カードやビジネスゴールドカードなどがあると便利でしょう。

また、マイルの貯まりやすさで選ぶなら、プロパーカード以外の提携カードから選ぶのもおすすめです。

ANAアメリカン・エキスプレス・カード、デルタスカイマイルアメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードなどは有効期限なしでマイルを貯めることができます

アメリカン・エキスプレスのクレジットカードは、旅行やエンターテイメントを楽しむのにおすすめの特典が盛りだくさんです。

特にプロパーカードは限られた人しか持てないステイタス性が非常に高いカード

接待やデートなどで使うなら一目置かれる特別なカードです。

持っているだけでたくさんのメリットがあり、旅行やグルメ、エンターテイメントなどを何倍も楽しむことができるでしょう。

時代と共に人々のニーズに合わせて成長を遂げてきたアメリカン・エキスプレス。

アメリカン・エキスプレスが発行するハイステイタスカードは、顧客のあらゆる希望に応え、生活を彩りのあるものにしてくれそうですね。

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